Những điều kiện pháp lí đối với ngân hàng giám sát, quyền và nghĩa vụ của ngân hàng giám sát

Điều kiện pháp lý đối với ngân hàng giám sát

– Thứ nhất, ngân hàng giám sát phải là ngân hàng thương mại theo quy định của pháp luật. Hiện nay, khái niệm ngân hàng thương mại được hiểu là tất cả các loại hình ngân hàng hoạt động vì mục tiêu lợi nhuận (để phân biệt với ngân hàng chính sách).

Theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng ngân hàng thương mại được Ngân hàng Nhà nước cấp giấy phép thành lập và hoạt động nếu thoả mãn những điều kiện thành lập và hoạt động theo quy định của pháp luật, trong đó các điều kiện về vốn pháp định và chuyên môn, nghiệp vụ của người lãnh đạo, điều hành là quan trọng nhất. 

– Thứ hai, ngân hàng giám sát phải được cấp giấy chứng nhận đăng kí hoạt động lưu kí chứng khoán. Giấy chứng nhận đăng kí hoạt động lưu kí chứng khoán được UBCKNN cấp cho ngân hàng thương mại thoả mãn những điều kiện sau đây: 

+ Có giấy phép thành lập và hoạt động tại Việt Nam theo quy định của pháp luật; 

+ Nợ quá hạn không quá 5% tổng dư nợ, có lãi trong năm kinh doanh gần nhất

+ Có địa điểm, trang bị, thiết bị phục vụ hoạt động đăng kí, lưu kí, thanh toán các giao dịch chứng khoán. 

– Thứ ba, ngân hàng giám sát phải giao kết hợp đồng giám sát với công ty quản lý quỹ theo thoả thuận với đại hội nhà đầu tư và phù hợp với điều lệ quỹ. 

Những nghĩa vụ và quyền cơ bản của ngân hàng giám sát trong hoạt động giám sát quỹ đầu tư chứng khoán 

Với tư cách là ngân hàng giám sát, pháp luật ghi nhận những nghĩa vụ sau đây mà ngân hàng giám sát phải tuân thủ: 

– Thực hiện các nghĩa vụ mà pháp luật quy định đối với thành viên TTLKCK. Những nghĩa vụ này đảm bảo cho tư cách thành viên lưu kí của ngân hàng giám sát để thực hiện hoạt động lưu kí chứng khoán cho quỹ đầu tư chứng khoán. 

– Thực hiện lưu kí tài sản của quỹ đại chúng, công ty đầu tư chứng khoán; quản lí tách biệt tài sản của quỹ đại chúng, công ti đầu tư chứng khoán và các tài sản khác của ngân hàng giám sát. Những yêu cầu về việc quản lí tách bạch tài sản nhằm đảm bảo tránh nhầm lẫn, đồng thời hạn chế những rủi ro đạo đức trong hoạt động quản lý tài sản. 

– Tiến hành hoạt động giám sát để bảo đảm công ti quản lí quỹ tiến hành quản lý tài sản của quỹ đại chúng tuân thủ đúng pháp luật chứng khoán và điều lệ quỹ đầu tư chứng khoán. 

– Thực hiện hoạt động thu, chi, thanh toán và chuyển giao tiền, chứng khoán liên quan đến hoạt động của quỹ đại chúng theo yêu cầu hợp pháp của công ty quản lý quỹ. 

– Xác nhận báo cáo do công ti quản lý quỹ, công ty đầu tư chứng khoán lập có liên quan đến quỹ đại chúng. Những xác nhận này có ý nghĩa quan trọng đối với các nhà đầu tư vào quỹ. 

– Giám sát việc tuân thủ chế độ báo cáo và công bố thông tin của công ty quản lý quỹ theo quy định của pháp luật chứng khoán, bao gồm cả việc công bố thông tin định kỳ và công bố thông tin bất thường. 

– Báo cáo UBCKNN khi phát hiện công ty quản lý quỹ hoặc những tổ chức, cá nhân có liên quan vi phạm pháp luật hoặc điều lệ quỹ đầu tư chứng khoán nhằm ngăn chặn kịp thời những tổn thất cho quỹ. 

– Định kỳ cùng công ti quản lý quỹ đối chiếu sổ kế toán, báo cáo tài chính và hoạt động giao dịch của quỹ đại chúng. Đây là những hoạt động nhằm kiểm tra tính xác thực của những thông tin do công ti quản lý quỹ công bố, đồng thời là cơ sở để ngân hàng giám sát xác nhận vào các báo cáo của công ty quản lý quỹ. 

– Các nghĩa vụ khác theo quy định tại điều lệ quỹ đầu tư chứng khoán. 

Bên cạnh những nghĩa vụ trên, pháp luật còn có những hạn chế đối với ngân hàng giám sát nhằm đảm bảo an toàn và minh bạch cho các giao dịch tài sản của quỹ. Những hạn chế này bao gồm:

– Ngân hàng giám sát, thành viên hội đồng quản trị, người điều hành và nhân viên của ngân hàng giám sát trực tiếp làm nhiệm vụ giám sát và bảo quản tài sản của quỹ đại chúng không được là đối tác mua, bán trong giao dịch mua, bán tài sản của quỹ đại chúng. 

– Ngân hàng giám sát, thành viên hội đồng quản trị, người điều hành và nhân viên trực tiếp của ngân hàng giám sát làm nhiệm vụ giám sát hoạt động quỹ đại chúng và bảo quản tài sản của quỹ đại chúng không được là người có liên quan hoặc có quan hệ sở hữu, vay hoặc cho vay với công ty quản lý quỹ và ngược lại. 

Tương ứng với những nghĩa vụ trên đây, ngân hàng giám sát có những quyền năng cơ bản sau: 

– Quyền được hưởng phí giám sát do công ty quản lý quỹ chi trả; 

– Quyền từ chối xác nhận những báo cáo không trung thực của công ti quản lý quỹ về hoạt động của quỹ đầu tư chứng khoán; 

– Quyền từ chối những mệnh lệnh không hợp pháp của công ti quản lý quỹ liên quan đến những giao dịch tài sản của quỹ;

– Những quyền khác quy định trong điều lệ quỹ đầu tư chứng khoán.